话说道清长老被修元禅机难倒，抱着惭愧回来，卧床不起。道净长老认为生病，特来探问其缘故。道清长老隐瞒不过，遂将要披剃修元之事，被他突然问我灵光何处 我一时对答不来，羞惭回来，所以不好见人之事相告。道净道：「此不过口头禅耳，何足为奇 待我去见他，也难他一难，看是如何 」道清道：「此子不独才学过人，实是再世宿慧，贤弟却不可轻视了他。」
正说未了，忽报李赞善同公子在外求见长老，长老只得勉强同道净出来，迎接进去，相见礼毕，一面献茶。赞善道：「前日小儿狂妄，上犯尊师，多有得罪，故下官今日特来赔罪，望老师释怒为爱!」道清道：「此乃贫僧道力浅薄，自取其愧，与公子何罪 」道净目视修元，接着问道：「此位莫非就是问灵光之李公子么 」修元道：「学生正是。」道净笑道：「问易答难，贫僧亦有一语相问，未识公子能答否 」修元道：「理明性慧，则问答同科，安有难易，老师既有妙语，不妨见教。」道净道：「欲问公子尊字 」修元道：「贱字修元。」道净道：字号修元，只恐元辰修未易。修元听了便道：「欲请问老师法讳 」道净道：「贫僧道净。」修元应声道：名为道净，未归净土道难成。
道净见修元出言敏捷，机锋警策，不禁肃然起敬道：「原来公子果是不凡，我二人实不能为他师，须另求尊宿，切不可误了因缘。」赞善道：「当日性空禅师归西之时，曾吩咐若要为僧，须投印别峰，远瞎堂二人为弟子，但一时亦不能知道二僧在于何处 」道净道：「佛师既有此言，必有此人，留心访问可也。」大家说得投机，道清又设斋款待，珍重而别。
那修元回家，每日在书馆中只以吟咏为事，虽然拒绝了道清长老，然出家一个种子，未免放在心头，把功名之事，全不关心。时光易过，倏忽已是十八岁，父母正待与他议婚，不料王夫人忽染一病，卧床不起，再三服药，全无效验，不几日竟奄然而逝。修元尽心祭葬成礼，不幸母服才终，父亲相继而亡。修元不胜哀痛，又服丧三年，以尽其孝。自此之后无罣无碍，得以自由。母舅王安世屡次与他议婚，他俱决辞推却。
闲来无事，只在天台诸寺中访问印别峰和远瞎堂两位长老的资讯。访了年余，方有人传说：「印别峰和尚在临安经山寺做住持；远瞎堂长老曾在苏州虎丘山做住持，今又闻知被灵隐寺请去了。」修元访得明白，便禀知母舅，要离家出去寻访。王安世道：「据理看来，出家实非美事，但看你历来动静，似与佛门有些因缘。但汝尚有许多产业，并无兄弟，却叫谁人管理 」修元道：「外甥此行，身且不许，何况产业 总托表兄料理可也。」遂择定了二月十二日吉时起身。王安世无奈，只得与他整治了许多衣服食物，同小儿王全相送了修元一程。修元携了两个从人，带了些宝钞，拜别王安世与王全两个亲戚，飘然出行，离了天台竟往钱塘而走。
不数日，过了钱塘江，登岸入城，到了新宫桥下一个客店里歇下了。次日吃了早饭，带了从人往各处玩。但见人烟凑集，果然好个胜地，但是这些风光景物毫未洽心。游至晚上回来，问着客店主人道：「闻有一灵隐寺，却在何处 」主人道：「这灵隐寺正在西山飞来峰对面，乃是有名的古寺。」修元道：「同是佛寺，为何这灵隐寺出名 」主人道：「相公有所不知，只因唐朝有个名士，叫做宋之问，曾题灵隐寺一首诗，内有「桂子月中落，天香云外飘」之句。这诗出了名，故连寺都成了古迹。」修元道：「要到此寺，从何路而往 」主人道：「出了钱塘门便是西湖，过了保叔塔，沿着北山向西去便是岳坟，由岳坟再向南走，便是灵隐寺了。这灵隐寺前有石佛洞，冷泉亭，呼猿洞，山明水秀，佳景无穷，相公明日去游方知其妙。」修元道：「贤主人所说乃是山水，但可知寺中有甚高僧么 」主人道：「寺中虽有三五百众和尚，却是不听得有甚高僧。上年住持死了，近日在姑苏虎丘山请了一位长老来，叫做远瞎堂，闻得这个和尚能知过去未来之事，只怕算得是个高僧吧!」修元问得明白，暗暗欢喜，当夜无话。
到了次日早起来，仍是秀士打扮，带了从人，竟出钱塘门来。此时正是三月天气，风和日暖，看那湖上的山光水色，果然景致不凡。修元对从人道：「久闻人传说西湖上许多景致，吾今日方才知道。」就在西湖北岸上走入昭庆寺来，看见大殿上供奉着一尊千手千眼观世音。心中有感，口占一颂道：一手动时千手动，一眼观时千眼观；既是名为观自在，何须拈弄许多般。
又向着北山而行，到了大佛寺前，入寺一看，见一尊大佛，只得半截身子。又作一颂道：背倚寒岩，面如满月；尽天地人，只得半截。颂毕，又往西行走到了岳坟。又题一首道：风波亭一夕，千古岳王坟；前人岂恋此，要使后人闻
又见了生铁铸成秦桧，王氏，跪在坟前，任人鞭打。又题一首道：诛恶恨不尽，生铁铸奸臣；痛打亦不痛，人情借此伸!题毕，又向南而行。不多时，早到飞来峰下，冷泉亭上，见亭上风景清幽，动人逸兴，便坐了半响。
未及入寺，正流览间，忽见许多和尚，随着一位长老，从从容容的入寺去。修元忙上前向着一个落后的僧人施礼道：「请问上人，适才进去的这位长老是何法号 」那僧人回礼答道：「此是本寺新住持远瞎堂长老，相公问他有何事故 」修元道：「学生久仰长老大名，欲求一见，不知上人能代为引进否 」那僧人道：「这位长老，心空眼阔，于人无所不容，相公果真要见，便可同行。」修元大喜，就随了僧人，步入殿内，到了方丈室。那僧人先进去说了，早有侍者将修元邀请进去。修元见了长老，便倒身下拜。长老问道：「秀才姓甚名谁，来此何干 」修元道：「弟子自天台山不远千里而来，姓李名修元，不幸父母双亡，不愿入仕，一意出家。久欲从师，不知飞锡何方，故久淹尘俗。近闻我师住持此山，是以洗心涤虑，特来投拜，望我师鉴此微诚，慨垂青眼。」长老道：「秀才不知「出家」二字，岂可轻谈 岂不闻古云「出家容易坐禅难」，不可不思前虑后也。」修元道：「一心无二，则有何难易 」长老道：「你既是从天台山而来，那天台山中三百余寺，何处不可为僧，反舍近而求远 」修元道：「弟子蒙国清寺性空佛师西归之时，现身云衢，谆谆嘱咐先人，当令修元访求老师为弟子，故弟子念兹在兹，特来远投法座下，盖遵性空佛师之遗言也。」长老道：「既是如此，汝且暂退。」命侍者焚香点烛，危坐禅床，入定而去了。
半晌出定说道：「善哉!善哉!此种因缘，却在于斯。」此时长老虽叫修元暂退，他却未曾退去，尚立在旁边。长老开目看见问道：「汝身后侍立者何人 」修元道：「是弟子家中带来的仆从。」长老道：「你既要出家，仆从却不能代你为僧，可急急遣归。」修元领命，遂吩咐从人，将带来宝钞取出纳付长老常住，以为设斋请度牒之用。余的付与从者作归家路费，从人道：「公子在家，口食精肥，身穿绫锦，童仆林立。今日到此，只我二人盘缠有限，已自冷落淡薄，今若将我二人遣归去，公子独自一人，身无半文，怎生过得 还望公子留我二人在此服侍。」修元道：「这个使不得，从来为僧俱是孤云野鹤，岂容有伴。你二人只合速回，报知母舅，说我已在杭州灵隐寺为僧，佛天广大，料能容我，不必挂念。」二仆再三苦劝，修元只是不听。二人无可奈何，只得泣别回去不提。
却说远瞎堂长老入定之后，知道修元是罗汉投胎，到世间来游戏。故不推辞，叫人替他请了一道度牒来，择个吉日修备斋供，点起香花灯烛，鸣钟击鼓，聚集大众。在法堂命修元长跪于法座之下，问道：「汝要出家，果是善缘，但出家容易还俗难，汝知之乎 」修元道：「弟子出家乃性之所安，心之所悦，并非勉强，岂有还俗之理 求我师慈悲披剃。」长老道：「既是如此，可将他鬓发分开，缩成五个髻儿。」指说道：「这五髻前是天堂，后是地狱，左为父，右为母，中为本命元辰，今日与你一齐剃去，你须理会。」修元道：「蒙师慈悲指示，弟子已理会得了。」长老听了，方才把金刀细细与他披剃。剃毕，又手摩其顶，为他授记道：
佛法虽空，不无实地；一滴为功，片言是利；
但得真修，何妨游戏 法门之重，善根智能；
僧家之戒，酒色财气。多事固愚，无为亦废；
莫废莫愚，赐名道济。
长老披剃毕，又吩咐道济道：「你从今以后，是佛门弟子了，须守佛门规矩。」道济道：「不知从何守起 」长老道：「且去坐禅。」道济道：「弟子闻佛法无边，岂如斯而已乎 」长老道：「如斯不已，方不如斯!」(注：不仅是这样而已，但望你能先懂这样。)遂命监寺送道济到云堂内来，道济不敢再言，只得随了监寺到云堂内。而修元此番出家，却令：「三千法界，翻为酒肉之场。道济何难 受尽懊恼之气。」毕竟不知道济坐禅如何 且听下回分解。
评述：
一，小露机锋，惊倒道清，道净，原来清净虽妙，不若入尘为高，只因尚有未了情，还须远瞎堂中摸索一番，正是：
拜师学道重因缘，面对如来笑济颠；
清净囊中无一物，尘埃点点化大千。
二，母逝父亡，运不逢辰，正是：「屋漏又逢连夜雨，露湿惊醒向佛心!」服丧三年，孝思片片，欲报亲恩几何 不如行个大孝万万年。母舅议婚，只是无心；双亲两去，还我自由!有言道：
罗汉本来爱单身，不愁吃穿费用省；
东西南北任可去，屋檐路边脚一伸。
因此，产业付表兄，落得一身轻，一路往灵隐寺，寻找皈依处
三，看见了千手观音，便道：「一手动来千手动」，只因心到手到，心动一切动，凡夫只动两只手，为己争口饭，若动三只手便是「小偷」。观音大悲愿，千手齐动，忙不完，凡夫只袖手旁观，没有我的事!若不千手动，其它的手便成「废物」。
「一眼观时千眼观」，观音如大日，普照一切，打开开关全部亮，不放过一处黑暗，不舍弃一个众生，世人做得到吗
「既然名为观自在，何须拈弄许多般 」哈哈!嘲弄观音，只为度人。「千手千眼观自在」，换个凡夫可能成为「千手偷尽天下宝，千眼看遍天下色」的恶人了，不但不自在，就算不发疯，也入了精神病院了。
四，既要出家，鬓发分成五个髻儿，长老道：「五髻一起剃去!」为何有这般把戏 只因前髻是「天堂」，天堂虽好，福有尽，剃掉!后髻是「地狱」，后门不要也罢
左为父，怕老父栽培多操心，尽点孝心，出家报「亲恩」；右为母，脐带早已割断，今日出家是第二次的「出生」，应是吃「油饭」庆贺一番；「中为本命元辰」，出了家，不必算命看时辰，好坏看心地，命运自己造
五，出家容易还俗难，披剃烦恼丝，烙下心印疤，从此休了，喜得长老赐下法名：「道济!」「但得真修，何妨游戏!」只因此一言，道济游戏在人间。
六，坐禅乎 坐不惯，理还乱，只想「动禅」「任性」，大开人间方便门，就此揭开了济公传奇的一出序幕。
